Загрузка...

О кредитных бюро и формировании кредитных историй в Республике Казахстан



Статья 1. Основные понятия, используемые в настоящем Законе

В настоящем Законе используются следующие основные понятия:

1) информация - сведения в отношении субъектов кредитных историй на электронном и бумажном носителях, передаваемые...


Статья 2. Законодательство Республики Казахстан о кредитных бюро и формировании кредитных историй

1. Законодательство Республики Казахстан о кредитных бюро и формировании кредитных историй основывается на Конституции Республики Казахстан и состоит из Гражданского кодекса Республики...


Статья 3. Принципы формирования кредитных историй и использования информации

Формирование кредитных историй и использование информации осуществляются с учетом следующих принципов:

1) наличие согласия субъекта кредитной истории, за исключением предоставления...


Статья 4. Государственные органы, осуществляющие регулирование, контроль и надзор за деятельностью кредитных бюро, контроль за деятельностью поставщиков информации и получателей кредитных отчетов

1. Государственное регулирование и надзор за деятельностью кредитных бюро и формированием кредитных историй осуществляются уполномоченным органом.

В этих целях уполномоченный орган...


Статья 5. Полномочия государственных органов по принятию нормативных правовых актов по вопросам деятельности кредитных бюро, поставщиков информации, формирования кредитных историй и их использования

1. Уполномоченный орган принимает следующие нормативные правовые акты по вопросам деятельности кредитных бюро, формирования кредитных историй и их использования:

1) об условиях...


Статья 6. Кредитные бюро

1. Кредитные бюро являются коммерческими организациями, создаваемыми и действующими в соответствии с законодательством Республики Казахстан, за исключением кредитного бюро с государственным...


Статья 7. Виды деятельности, осуществляемые кредитными бюро

1. Основными видами деятельности кредитных бюро являются формирование кредитных историй и предоставление кредитных отчетов.

2. К дополнительным видам деятельности кредитного бюро...


Статья 8. Требования к кредитным бюро по защите и обеспечению сохранности базы данных кредитных историй и используемых информационных систем

Кредитные бюро в своей деятельности обязаны обеспечить выполнение следующих организационных, технических мер и технологических требований:

1) иметь технические и иные помещения для...


Статья 8-1. Порядок создания кредитного бюро

 1. Порядок создания кредитного бюро состоит из следующих этапов:

1) лицензирование;

2) ввод в эксплуатацию системы управления базы данных кредитных историй.

...


Статья 9. Документы, необходимые для получения лицензии, и сроки их рассмотрения

1. Для получения лицензии на право осуществления деятельности кредитного бюро заявитель обязан предоставить в уполномоченный орган следующие документы:

1) заявление о выдаче лицензии;...


Статья 10. Отказ в выдаче лицензии на право осуществления деятельности кредитного бюро

Отказ в выдаче лицензии на право осуществления деятельности кредитного бюро производится в случаях:
1) осуществления определенного вида деятельности, запрещенного в соответствии с...


Статья 11. Письменное предписание и санкции

1. В случае нарушения законодательства Республики Казахстан о кредитных бюро и формировании кредитных историй уполномоченный орган вправе направить кредитному бюро, банку, организации,...


Статья 12. Приостановление действия лицензии кредитного бюро

1. Действие лицензии кредитного бюро может быть приостановлено сроком до шести месяцев по одному из следующих оснований:

1) несоблюдение требований, установленных статьей 8 настоящего...


Статья 13. Лишение лицензии кредитного бюро

Уполномоченный орган вправе обратиться в суд с исковым заявлением о лишении лицензии кредитного бюро по одному из следующих оснований:

1) неустранение причины, по которой лицензиар...


Статья 14. Хранение документов и информации кредитного бюро

1. Порядок хранения документов и информации кредитного бюро, в том числе включаемых в базу данных кредитных историй, определяется кредитным бюро.

2. Кредитное бюро обеспечивает...


Статья 15. Реорганизация и ликвидация кредитных бюро

Реорганизация и ликвидация кредитных бюро осуществляются в порядке, предусмотренном законодательными актами Республики Казахстан.

При реорганизации кредитного бюро база данных...


Статья 16. Права кредитного бюро

Кредитное бюро вправе:
1) заключать договоры о предоставлении информации с поставщиками информации и (или) о получении кредитных отчетов с получателями кредитных отчетов;
2) требовать...


Статья 17. Обязанности кредитного бюро

Кредитное бюро обязано:

1) осуществлять формирование кредитных историй;

2) представлять кредитные отчеты при наличии подтверждения о получении согласия субъекта кредитной...


Статья 18. Поставщики информации

1. Поставщиками информации являются:
1) банки, организации, осуществляющие отдельные виды банковских операций, микрофинансовые организации;
2) индивидуальный предприниматель или...


Статья 19. Права и обязанности поставщика информации

1. Поставщик информации вправе:
1) требовать от кредитных бюро использования предоставляемой информации в соответствии с настоящим Законом;
2) иметь иные права в соответствии с...


Статья 20. Получатели кредитных отчетов

1. Получателями кредитных отчетов являются:

1) банки, организации, осуществляющие отдельные виды банковских операций, микрофинансовые организации;

2) индивидуальный...


Статья 21. Права и обязанности получателя кредитного отчета

1. Получатель кредитного отчета вправе:

1) получать кредитный отчет;

2) иметь иные права в соответствии с законодательными актами Республики Казахстан.

2. Субъект...


Статья 22. Права субъекта кредитной истории

Субъект кредитной истории вправе:

1) дать согласие поставщику информации о представлении сведений о нем в кредитные бюро для формирования кредитной истории, с которыми поставщиком...


Статья 23. Общие условия предоставления информации в кредитные бюро

1. Поставщики информации, указанные в подпунктах 1), 2) и 4) пункта 1 статьи 18 настоящего Закона, обязаны предоставлять информацию в кредитное бюро с государственным участием, а также при...


Статья 24. Информация, предоставляемая в кредитные бюро

1. Информация, предоставляемая в кредитные бюро банками, организациями, осуществляющими отдельные виды банковских операций, микрофинансовыми организациями, должна содержать:

1) сумму...


Статья 25. Оформление согласия субъекта кредитной истории на предоставление информации и выдачу кредитного отчета

1. Согласие субъекта кредитной истории на предоставление информации о нем в кредитные бюро (за исключением кредитного бюро с государственным участием) и (или) на выдачу кредитного отчета...


Статья 26. Основания и цели использования информации и кредитных отчетов

1. Основанием для предоставления информации в кредитные бюро (за исключением кредитного бюро с государственным участием), выдачи кредитных отчетов из кредитных бюро является согласие субъекта...


Статья 27. Договоры, заключаемые с поставщиками информации и получателями кредитных отчетов

1. В целях выполнения своих обязательств по предоставлению информации поставщики информации, указанные в подпунктах 1) и 2) пункта 1 статьи 18 настоящего Закона, обязаны заключить с кредитным...


Статья 28. Регистрация в кредитном бюро в качестве получателя кредитного отчета

Для регистрации в кредитном бюро лица, указанные в подпунктах 1), 2), 3) и 4-2) части первой пункта 1 статьи 20 настоящего Закона, представляют следующие документы:

1) заявление о...


Статья 29. Предоставление кредитного отчета

1. Основаниями для предоставления кредитного отчета являются:

1) наличие согласия субъекта кредитной истории о выдаче кредитного отчета о нем, за исключением случая, предусмотренного в...


Статья 30. Оплата услуг по предоставлению информации и кредитных отчетов

За услуги, оказываемые поставщиками информации и кредитными бюро, устанавливается оплата, размер и порядок взимания которой определяются в соответствии с договором.

За предоставление в...


Статья 30-1. Предоставление информации по банковским гарантиям и поручительствам в кредитное бюро

1. Банки предоставляют информацию по банковским гарантиям и поручительствам, перечень которой установлен пунктом 3 настоящей статьи, в кредитное бюро с государственным участием и при наличии...


Статья 30-2. Формирование кредитного отчета о банковской гарантии и поручительстве

1. Кредитное бюро обязано формировать кредитный отчет о банковской гарантии или поручительстве на основании информации, предоставленной банком в соответствии с пунктом 3 статьи 30-1 настоящего...


Статья 30-3. Порядок представления кредитного отчета о банковской гарантии и поручительстве

1. Основанием для представления кредитного отчета о банковской гарантии или поручительстве является согласие лица-должника на представление кредитным бюро данного отчета лицу, в пользу...


Статья 31. Особенности разрешения споров

1. Заявление субъекта кредитной истории об оспаривании информации, содержащейся в кредитном отчете, подаваемое им в кредитное бюро или поставщику информации, должно содержать фамилию, имя,...


Статья 32. Ответственность за нарушение законодательства Республики Казахстан о кредитных бюро и формировании кредитных историй

Нарушение законодательства Республики Казахстан о кредитных бюро и формировании кредитных историй влечет ответственность, предусмотренную законами Республики Казахстан.

Президент